2023年12月15日，第八屆中國交易銀行年會暨第十三屆中國經(jīng)貿(mào)企業(yè)最具信賴的金融服務(wù)商評選“金貿(mào)獎”頒獎典禮在北京隆重召開。本次會議是由中國交易銀行50人論壇、《貿(mào)易金融》雜志、中國貿(mào)易金融網(wǎng)主辦；中國銀行聯(lián)合主辦；中國民生銀行、江蘇銀行、恒生電子作為戰(zhàn)略合作；合合信息作為合作伙伴；中國供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)生態(tài)聯(lián)盟、中國供應(yīng)鏈金融網(wǎng)、環(huán)球交易銀行網(wǎng)、華貿(mào)融共同協(xié)辦，北京財資和供應(yīng)鏈應(yīng)用技術(shù)研究院承辦的一場以“交易銀行高質(zhì)量發(fā)展助力金融強國建設(shè)”為主題的年度盛會。旨在為打造行業(yè)生態(tài)金融合作、共享平臺，實現(xiàn)行業(yè)共贏。本次大會線下超15位重磅嘉賓進行交流和分享、深度解析行業(yè)，與近200位線下參會嘉賓、線上最高同時在線人數(shù)將近50000人共謀戰(zhàn)略發(fā)展。
在數(shù)字中國大背景下，以銀行為代表的金融機構(gòu)需要不斷適應(yīng)和利用新技術(shù)來為客戶提供更好的服務(wù)體驗。在企業(yè)轉(zhuǎn)型升級和創(chuàng)新發(fā)展過程中，銀行等金融機構(gòu)如何通過數(shù)智化司庫體系更好地支持企業(yè)發(fā)展？中小銀行如何在發(fā)展過程中揚長避短，加強風(fēng)險管理確保合規(guī)運營？本次大會共同探討了數(shù)智化司庫如何開啟智能金融新篇章，以及為中小銀行交易銀行打造多元化核心競爭力貢獻寶貴思路，共建交易銀行新生態(tài)。大會伊始，貿(mào)易金融主編、中國交易銀行50人論壇（CTB50）總干事張志強；中國銀行原副行長、中國交易銀行50人論壇（CTB50）主席張燕玲；商務(wù)部原副部長、中國國際經(jīng)濟交流中心副理事長魏建國發(fā)表了精彩致辭。
貿(mào)易金融主編、中國交易銀行50人論壇總干事張志強張志強在開幕致辭中提到，交易銀行業(yè)務(wù)是與實體經(jīng)濟最密切關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)品種，比如有被譽為對公金融高速公路的現(xiàn)金管理，有助力雙循環(huán)新發(fā)展格局的國際業(yè)務(wù)、貿(mào)易金融和跨境金融，還有實施普惠金融重要抓手的供應(yīng)鏈金融，以及有對基礎(chǔ)客群粘性極高的支付結(jié)算等。可見，交易銀行作為暢通國民經(jīng)濟血脈的“潤滑劑”和“加速器”，在推動建設(shè)金融強國任務(wù)中責(zé)無旁貸，大有可為。關(guān)于交易銀行未來發(fā)展，他提出了三個觀點：以創(chuàng)新為動力是推動交易銀行高質(zhì)量發(fā)展的源泉；以客戶為中心的服務(wù)理念是提升交易銀行競爭力的關(guān)鍵；以風(fēng)險管理為核心的合規(guī)文化是實現(xiàn)交易銀行可持續(xù)的保障。
商務(wù)部原副部長、中國國際經(jīng)濟交流中心副理事長魏建國魏建國表示，當(dāng)前，高水平對外開放已經(jīng)進入一個非常重要的階段，即推行制度型開放，這種開放方式以規(guī)則、規(guī)制、管理、標(biāo)準為核心，與傳統(tǒng)的以商品和要素流動性為主的開放方式有所不同。制度型開放更注重規(guī)則和標(biāo)準的制定和實施，以實現(xiàn)更加穩(wěn)定、可持續(xù)的經(jīng)濟增長。中國下一步的目標(biāo)是建立金融強國，為了實現(xiàn)這一目標(biāo)，我們更需要進行制度改革，做好頂層設(shè)計，以推動中國金融業(yè)的發(fā)展。在助力金融強國建設(shè)的過程中，交易銀行起著不可替代的作用。金融行業(yè)應(yīng)支持中國市場發(fā)揮最大勢能，推動國外產(chǎn)品“引進來”，助力中國品牌“走出去”，帶動中小企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，聚力推進高水平對外開放。
中國銀行原副行長、中國交易銀行50人論壇（CTB50）主席張燕玲張燕玲指出，我們要認識到貿(mào)易強國和金融強國是相互作用的，相輔相成的。習(xí)主席在十九大提出了拓展對外貿(mào)易，培育貿(mào)易新業(yè)態(tài)、新模式，推進貿(mào)易強國建設(shè)。二十大又進一步提出了金融強國建設(shè)。這表明，我們國家已經(jīng)成為世界第一貿(mào)易大國，并在貿(mào)易鏈條中扮演著越來越重要的角色。在這個過程中，貿(mào)易結(jié)算、融資等環(huán)節(jié)始終貫穿其中，發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。貿(mào)易結(jié)算方式一般分為預(yù)付和到付，但無論是哪種方式，生產(chǎn)商和貿(mào)易商一般都是輕資產(chǎn)，因此他們通常通過借貸和貿(mào)易融資來支持自己的業(yè)務(wù)。信用證、保函、保理等金融工具為銀貿(mào)合作提供了更加緊密的聯(lián)系，也讓貿(mào)易發(fā)展更加繁榮。我們國家是真正意義上的貿(mào)易大國，不過與貿(mào)易強國相比，還需要在供應(yīng)鏈、價值鏈、產(chǎn)業(yè)鏈等方面共同發(fā)力。這需要全球化的貿(mào)易業(yè)態(tài)，包括交易銀行和貿(mào)易金融的穩(wěn)定支持。只有金融強國和貿(mào)易強國的共同發(fā)展，才能推動我們國家在全球貿(mào)易中扮演更加重要的角色。揭曉：交易銀行行業(yè)沉甸甸的“金貿(mào)獎”榜單緊接著，大會迎來重磅環(huán)節(jié)——第13屆中國經(jīng)貿(mào)企業(yè)最具信賴的金融服務(wù)商評選（金貿(mào)獎）的頒獎典禮。中國經(jīng)貿(mào)企業(yè)最具信賴的金融服務(wù)商評選“金貿(mào)獎”從2011年舉辦至今，每年評選一次，旨在通過對中國內(nèi)外流通流域做出特別貢獻的金融機構(gòu)，提升中國貿(mào)易金融、供應(yīng)鏈金融、現(xiàn)金管理、跨境金融、支付結(jié)算以及交易銀行等行業(yè)的社會影響力和競爭活力。公開、公正、客觀、權(quán)威，注重長期性和一致性是“中國經(jīng)貿(mào)企業(yè)最具信賴的金融服務(wù)商評選”的基本原則。
本年度評選吸引了30多家銀行機構(gòu)積極參與，多家銀行的多個對公業(yè)務(wù)部門同時申報。組委會本著公平公正原則，圍繞中國交易銀行各業(yè)務(wù)的領(lǐng)先性、創(chuàng)新力、競爭力、品牌營銷等維度評選，經(jīng)過了推薦、自薦——自評問卷——專家評審等多個環(huán)節(jié)進行，在經(jīng)過全媒體的公示后，最終從眾多申報單位中產(chǎn)生33個獎項。
聚焦：多位行業(yè)優(yōu)秀實踐者的前瞻性主題分享隨后，大會進入到多角色多角度分享的主題演講環(huán)節(jié)。國家能源集團財務(wù)資本部副主任王海亮；中國民生銀行總行生態(tài)金融部副總經(jīng)理汪曉帆；江蘇銀行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、中國交易銀行50人論壇（CTB50）成員王凱寧；中國銀行交易銀行部高級產(chǎn)品經(jīng)理、中國交易銀行50人論壇（CTB50）理事代表王磊；德勤中國全球司庫服務(wù)總監(jiān)黃強發(fā)；南京恒生啟金科技有限公司首席營銷官顧正亞分別進行了精彩的主題演講。
王海亮以“國家能源集團司庫體系建設(shè)的探索與實踐”為主題進行了精彩演講。他表示，國家能源集團的司庫建設(shè)以安全、效益和效率為核心，做到了“三統(tǒng)一、兩統(tǒng)籌”?！叭y(tǒng)一”即統(tǒng)一賬戶體系、統(tǒng)一調(diào)度計劃、統(tǒng)一公司結(jié)算；“兩統(tǒng)籌”包括統(tǒng)籌資金市場和統(tǒng)籌運作平臺，前者是要用好內(nèi)部、境內(nèi)、境外三個市場，后者是通過財務(wù)公司、租賃、保理等渠道壓降資金成本，實現(xiàn)集團公司利益最大化。他進一步說到，國家能源集團司庫體系實現(xiàn)了財務(wù)、共享、資本、金融的“大一體化”集約管控，實現(xiàn)了內(nèi)部結(jié)算動賬不動錢、資金不落地的目標(biāo)。在體系建設(shè)過程中，“三化”即合同數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)化、收支流程標(biāo)準化、資金排成模型化發(fā)揮了重要作用。
中國民生銀行總行生態(tài)金融部副總經(jīng)理汪曉帆汪曉帆的演講主題是“深耕數(shù)字金融轉(zhuǎn)型 驅(qū)動生態(tài)金融創(chuàng)變”。他指出，中央金融工作會議提出要做好數(shù)字金融的大文章。數(shù)字金融的核心是利用新技術(shù)，使金融更好地服務(wù)于經(jīng)濟發(fā)展，提升金融的可得性、便利性、準確性和安全性。發(fā)展數(shù)字金融是金融服務(wù)實體經(jīng)濟和社會數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必然要求。在目前新技術(shù)發(fā)展的背景下，不僅僅經(jīng)濟的發(fā)展已經(jīng)采用數(shù)據(jù)作為重要的要素驅(qū)動，日常的生活也已經(jīng)使數(shù)據(jù)發(fā)揮了更大的作用，讓生活變得更美好。他認為，數(shù)字金融有三方面核心構(gòu)成：首先，數(shù)據(jù)作為重要的生產(chǎn)要素需要進一步豐富和開發(fā)。其次，金融業(yè)需要運用新的科技手段將數(shù)據(jù)生產(chǎn)要素進行深度運用。最后，對于業(yè)務(wù)層面來講，需要在產(chǎn)品、渠道、服務(wù)等方面運用數(shù)字技術(shù)進行更為全面的創(chuàng)新。
江蘇銀行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、中國交易銀行50人論壇（CTB50）成員王凱寧王凱寧的演講主要圍繞“新時代新征程 多方位提升銀行國際業(yè)務(wù)高質(zhì)量服務(wù)能力”這一主題展開。他強調(diào)了新發(fā)展格局對金融機構(gòu)的具體要求，特別是對于交易銀行業(yè)務(wù)來說，需要認識到行業(yè)的變遷和新時代的要求。首先，他指出交易銀行業(yè)務(wù)需要注重供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈的國內(nèi)外銜接，特別是在內(nèi)循環(huán)為主的重點下，要往國內(nèi)的方向延展得更加發(fā)力；其次，在雙循環(huán)方面，交易銀行需要注重國內(nèi)企業(yè)國際化需求和人民幣國際化進程的推進。此外，他還特別提到交易銀行業(yè)務(wù)需要強調(diào)銀行內(nèi)部條線協(xié)同，尤其對公司客戶服務(wù)協(xié)同能力的提高。江蘇銀行在協(xié)調(diào)能力上，主要聚焦三個方面：一是與大公司業(yè)務(wù)條線的合作，強鏈、補鏈、延鏈；二是與綠色金融業(yè)務(wù)的合作，作為全國首家同時采納“負責(zé)任銀行原則”和“赤道原則”的城商行，江蘇銀行提供了包含國際貿(mào)易融資、綠色債券投資等產(chǎn)品的綜合服務(wù)方案，總體聚焦以綠色金融推動轉(zhuǎn)型發(fā)展；三是和普惠小微企業(yè)條線的合作，聚焦普惠金融的發(fā)展。目前江蘇銀行普惠小微業(yè)務(wù)基礎(chǔ)扎實，貸款余額超過1600億元，惠及客戶10萬家，其中1/10是外貿(mào)客戶。
中國銀行交易銀行部高級產(chǎn)品經(jīng)理、中國交易銀行50人論壇（CTB50）理事代表王磊王磊以“持續(xù)提升交易銀行服務(wù)能力，做好高質(zhì)量服務(wù)對外開放的主渠道”為主題進行了精彩演講。他表示，交易銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行服務(wù)對外貿(mào)易的主要窗口，也承載了商業(yè)銀行服務(wù)“暢通國內(nèi)國際雙循環(huán)、擴大高水平對外開放”的責(zé)任和使命。作為傳統(tǒng)的外匯外貿(mào)專業(yè)銀行，早在2018年，中國銀行在國有大型商業(yè)銀行中率先成立交易銀行部，近年來圍繞“暢通外貿(mào)結(jié)算渠道、拓寬貿(mào)易融資渠道、升級數(shù)字場景渠道、搭建跨境撮合渠道”積極開展創(chuàng)新和探索，積極打造高質(zhì)量服務(wù)對外開放的主渠道。在升級數(shù)字場景渠道方面，他特別指出，大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新技術(shù)應(yīng)用不斷深化發(fā)展，深刻變革著交易銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、外延。中國銀行聚焦“跨境收付、供應(yīng)鏈融資、外貿(mào)新業(yè)態(tài)”等場景持續(xù)深化數(shù)字化場景化發(fā)展，高效對接企業(yè)線上結(jié)算和融資需求，為客戶提供便捷的數(shù)字化交易銀行服務(wù)。下一階段，中國銀行將充分發(fā)揮“對外經(jīng)貿(mào)金融”服務(wù)主渠道作用，通過提供“更有效率、更有力度、更高質(zhì)量”的交易銀行服務(wù)，為我國高質(zhì)量發(fā)展和高水平對外開放貢獻更大力量。
德勤中國全球司庫服務(wù)總監(jiān)黃強發(fā)黃強發(fā)以“多視角探索國央企財資及司庫建設(shè)”為主題，進行了深度探討。他指出，未來司庫建設(shè)要打通整個生態(tài)圈，從核心數(shù)字化一直到生態(tài)、智能化里面的產(chǎn)業(yè)協(xié)同，包括上下游企業(yè)、銀行服務(wù)，都要實現(xiàn)閉環(huán)打通。還可以通過技術(shù)應(yīng)用、ERP系統(tǒng)供應(yīng)商智能預(yù)測等方式達到更好的建設(shè)效果。他進一步介紹到，在風(fēng)險方面，德勤中國圍繞事前、事中、事后三個環(huán)節(jié)幫企業(yè)進行較為健全的閉環(huán)管理。事前，會對整個司庫系統(tǒng)的流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險還有利率風(fēng)險進行前端判斷和責(zé)任主體的審批；事中，會利用自身系統(tǒng)的強大功能進行風(fēng)險跟蹤；事后，會定期配合企業(yè)進行優(yōu)化，如考量利率風(fēng)險是否與產(chǎn)品掛鉤等。
顧正亞的演講主題是“交易銀行服務(wù)平臺化 推動對公數(shù)智化轉(zhuǎn)型”。他表示，近年來，隨著大行資金成本的不斷降低以及數(shù)字化手段的不斷降維，中小銀行面臨著巨大的生存壓力。客戶成本的不斷增加，以及產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象的存在，使得中小銀行需要通過數(shù)字化手段來提升自身競爭力。然而，目前許多中小銀行在交易銀行部門建設(shè)方面還存在許多問題，如部門邊界不清晰、缺乏交易銀行部門等，因此需要從客戶視角出發(fā)，構(gòu)建一套整合金融服務(wù)和非金融服務(wù)的財資管理系統(tǒng)，以應(yīng)對當(dāng)前的市場競爭。他進一步說到，建議中小銀行采用以客戶為中心的轉(zhuǎn)型方案，從單一產(chǎn)品向綜合服務(wù)轉(zhuǎn)型。在這個過程中，銀行需要從企業(yè)的業(yè)財一體化視角進行再造，升級財資管理功能，如駕駛艙、資金計劃、分析決策等。同時，除了金融服務(wù)外，非金融服務(wù)也變得越來越重要。銀行需要與第三方生態(tài)進行融合，提供更全面的服務(wù)，滿足客戶的多元化需求。最后一項議程是圓桌論壇環(huán)節(jié)，參與主題為“中小銀行交易銀行發(fā)展的機遇與挑戰(zhàn)”圓桌論壇一的嘉賓有：錦州銀行行長助理、中國交易銀行50人論壇（CTB50）成員周雪楠；南京銀行交易銀行部總經(jīng)理、中國交易銀行50人論壇（CTB50）成員孫明哲；貴州銀行交易銀行部總經(jīng)理金麗；大連銀行交易銀行部副總經(jīng)理鄭飛龍。在財經(jīng)智庫專家、傳媒學(xué)者賴冬陽的主持下，圓桌論壇一聚焦以下幾大熱點進行討論：在中小銀行交易銀行的發(fā)展中，目前存在哪些主要的挑戰(zhàn)？中小銀行如何在挑戰(zhàn)中揚長避短，更好實現(xiàn)公司金融的數(shù)字化轉(zhuǎn)型？在創(chuàng)新業(yè)務(wù)方面，中小銀行交易銀行如何利用新技術(shù)和業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新來提高競爭力？中小銀行交易銀行如何加強風(fēng)險管理，確保合規(guī)經(jīng)營？等。圓桌論壇一：中小銀行交易銀行發(fā)展的機遇與挑戰(zhàn)參與主題為“數(shù)智化司庫 開啟智能金融新篇章”的圓桌論壇二的嘉賓有：中國建設(shè)銀行結(jié)算與現(xiàn)金管理部副總經(jīng)理霍曉梅；中國民生銀行交易銀行部總經(jīng)理助理肖明海；中銀香港交易銀行部助理總經(jīng)理劉暢；南京恒生啟金科技有限公司產(chǎn)品技術(shù)總監(jiān)常筱筱。在中信銀行總行審計部副總經(jīng)理王鵬虎的主持下，圓桌論壇二聚焦以下幾大熱點進行討論：數(shù)智化司庫建設(shè)在交易銀行中扮演著怎樣的角色，在哪些方面能夠更好地適應(yīng)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級和創(chuàng)新發(fā)展的需要？在企業(yè)轉(zhuǎn)型升級和創(chuàng)新發(fā)展過程中，銀行金融機構(gòu)如何通過數(shù)智化司庫體系更好地支持企業(yè)發(fā)展？在實現(xiàn)“看得見、管得住、調(diào)得動、用得好”的要求下，銀行金融機構(gòu)需要做好哪些工作？等。圓桌論壇二：數(shù)智化司庫 開啟智能金融新篇章此次年會不僅匯聚了眾多業(yè)界精英，共同探討交易銀行領(lǐng)域的最新動態(tài)和趨勢，還為金融強國建設(shè)注入了新的活力和動力。相信未來，隨著數(shù)字科技的不斷發(fā)展，交易銀行業(yè)務(wù)模式和服務(wù)方式將會不斷創(chuàng)新，不斷突破，不斷進階，助力實體經(jīng)濟行穩(wěn)致遠！
